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금융·보험·재테크

우리은행, 올해 서민금융진흥원에 총 513억원 출연

우리은행이 취약계층 대출공급 확대와 상생금융 확산을 위해 서민금융진흥원(이하 서금원)에 150억원 기부금을 출연했다고 5일 밝혔다.출연금은 저소득·저신용 금융 취약계층의 생계 지원을 위한 ‘소액생계비대출’ 재원으로 활용된다.또 △서민·취약계층 대상 사회공헌사업 △영세자영업자 경영컨설팅 △취약계층 대상 생애주기별 맞춤형 금융교육 지원 △불법 사금융 예방을 위한 사업 등 다양한 서민금융 지원사업에 활용된다.권지예 기자 kwonjiye@edaily.co.kr 2024.11.05 11:01
금융·보험·재테크

우리금융, 서민금융 지원에 1650억원 추가 투입

우리금융그룹이 금융사각지대에 놓인 서민·저신용자를 위해 우수대부업체에게 총 1500억원을 추가 지원한다. 또 소액신용대출 재원 마련 등을 위한 서민금융진흥원 출연금 150억원 추가 등 총 1650억을 서민금융 지원에 새로 투입하기로 했다.우리금융은 29일 서민금융 추가 지원방안을 발표하고, 금융애로를 겪고 있는 취약계층을 위해 실효성 있는 지원을 더욱 강화하겠다고 밝혔다.먼저 대출 업무를 영위하고 있는 우리금융그룹 자회사들이 1500억원을 모아 금융위가 선정한 19개 서민금융 우수대부업체를 중심으로 ‘대부업체 저금리 자금지원’을 실행한다. 자회사별 지원금액은 우리은행 420억원, 우리금융캐피탈 1000억원, 우리저축은행 80억원 등이다.이번에 추가로 우리은행이 420억원을 지원하면 총 1383억원을 지원하는 셈이다. 우리은행은 당국 및 은행 자체 선정 우수대부업체에게 최대 1.5% 우대금리를 적용해 서민에 대한 신용공급을 늘리고 이자부담은 줄여준다는 계획이다.또 우리은행은 서민금융진흥원에 150억원을 추가로 출연한다. 이 출연금은 주로 소액생계비 대출, 재기지원 대출 등 서민금융대출 재원으로 쓰일 계획이다. 이 중 일부는 불법 사금융 감시와 금융사기 근절을 위한 사업 등에도 활용된다.이에 앞서 우리은행은 지난 4월 한국대부금융협회와 ‘서민금융 우수대부업체 자금지원을 위한 업무협약’을 체결하고 9월말까지 963억원을 지원한 바 있다. 우리금융저축은행 또한 자체 선정한 우수대부업체에 대해 9월말까지 76억원을 지원했다.우리은행은 9월까지 이미 출연한 363억원에 추가 출연 150억원을 더한 총 513억원을 서민금융에 투입해 금융취약계층의 유동성 문제 해소에 다소나마 기여하겠다는 입장이다.우리은행 관계자는 “서민과 저신용자의 금융애로 해소와 불법 사금융 피해 방지를 위해서는 우수대부업체에 대한 신용공급이 계속되어야 한다”며 “금융사각지대에서 어려움을 겪고 있는 서민들을 위해 세심하고 실효성 있는 지원을 늘려나가겠다”고 밝혔다.권지예 기자 kwonjiye@edaily.co.kr 2024.09.29 15:28
금융·보험·재테크

카카오뱅크, 사랑의열매에 온누리상품권 10억원 기부

카카카오뱅크는 추석을 맞아 취약 계층 지원 및 전통 시장 활성화를 위해 10억원의 온누리상품권을 사랑의열매 사회복지공동모금회에 기부한다고 8일 밝혔다.온누리상품권은 전통 시장 등 지역 경제 활성화를 위해 만들어진 상품권으로 전국의 전통 시장이나 상점가에서 사용할 수 있다. 카카오뱅크가 구매한 상품권은 독거 노인, 결식 아동 등에게 지원된다.카카오뱅크는 '중저신용대출'뿐 아니라 저소득, 저신용 근로자를 위한 '햇살론 15', 소상공인을 위한 '개인사업자 신용 대출' 등으로 포용 금융 실현을 위한 노력을 지속하고 있다고 설명했다.지난 4월에는 정책 서민 금융 상품의 추가 공급을 위해 서민금융진흥원에 80억원을 출연했다. 이어 7월에는 소상공인의 경영 부담을 완화하기 위해 전기료와 인건비 등 운영비 5억원을 지원했다.윤호영 카카오뱅크 대표는 "앞으로도 사회적 책임을 다하고 더 나은 사회를 만드는 데 기여할 수 있도록 노력하겠다"고 말했다.정길준 기자 kjkj@edaily.co.kr 2024.09.08 15:22
금융·보험·재테크

19~34세 위한 청년도약계좌 내년 6월 출시

청년도약계좌가 내년 6월 출시될 전망이다. 청년도약계좌는 윤석열 정부의 핵심 청년 공약 중 하나다. 금융위원회는 24일 청년도약계좌 운영 예산을 포함한 2023년도 세출예산(3조8000억원)및 소관기금 지출계획(34조원)이 확정됐다고 밝혔다. 청년도약계좌는 청년의 자산 형성을 지원하는 정책형 금융상품으로, 내년 6월 상품 출시를 목표로 준비한다. 이를 위해 서민금융진흥원 출연 예산 3678억원을 확보했다. 금융위는 "만 19∼34세 중 개인소득(6000만원 이하) 및 가구소득(중위소득 대비 180% 이하) 기준을 충족하는 청년이 가입할 수 있도록 할 계획이다. 상품 세부 사항은 향후 발표할 예정"이라고 설명했다. 올해 2월 출시된 청년희망적금은 추가 가입 없이 2년 만기가 종료되는 2024년 2~3월 장려금을 지급하면서 사업을 종료할 계획이다. 이를 위해 내년도 예산 3602억원을 확보했다. 혁신성장펀드와 관련해서는 내년도 산업은행 출자금 예산 3000억원이 확정됐다. 금융위는 재정출자금을 마중물 삼아 내년부터 연간 3조원, 5년간 총 15조원 규모의 혁신성장펀드를 조성, 창업·벤처기업이 유니콘 기업으로 성장할 수 있도록 지원한다는 방침이다. 핀테크 기업 지원과 관련해 창업지원, 금융규제 샌드박스 및 'D-테스트베드' 운영, 핀테크 전문인력 양성 등을 위한 사업예산 140억원이 확정됐다. 새출발기금(2800억원), 특례보금자리론(1668억원), 최저 신용자 특례보증(280억원) 등 서민금융 지원 예산도 확보했다. 금융위는 "10월 출범한 새출발기금은 총 30조원 규모의 채무조정을 통해 자영업자·소상공인의 재기를 지원해나갈 계획이다. 확정된 예산을 통해 특례보금자리론도 차질없이 공급해 나가겠다"고 말했다. 김두용 기자 k2young@edaily.co.kr 2022.12.24 14:10
금융·보험·재테크

취약계층 대출만 거의 1조…사회책임금융 은행권 1위 신한

코로나19가 대유행했던 지난해 4대 은행 가운데 신한은행이 취약계층을 위한 대출에 가장 적극적으로 임했던 것으로 나타났다. '사회책임금융'이라는 이름 아래 이들에게 열어준 대출만 1조원에 달했다. 사실상 금융권 1위인 KB국민은행은 신한은행은 물론 우리은행에도 밀린 취약계층 지원 대출 규모를 나타내 대조적인 모습을 보였다. 18일 금융권에 따르면 최근 은행연합회가 발표한 '2021 은행 사회공헌활동 보고서'에서 은행권은 지난해 새희망홀씨를 비롯해 햇살론15, 햇살론유스(youth), 햇살론뱅크 등 주요 서민금융상품 공급에 4조6802억원을 집행했다. 소득이 적거나 신용이 낮아 은행에서 대출받기 어려웠던 계층을 위해 별도의 심사기준으로 대출해 주는 새희망홀씨는 약 17만8279명에게 3조1734억원이 집행됐다. 또 20% 이상 고금리 대출 이용이 불가피한 최저 신용자에게 자금을 지원하는 햇살론15는 14만3000명에 1조1000억원이 들어갔고, 대학생·청년들의 자금 애로를 해소하는 햇살론유스는 3452억원(9122명), 저신용·저소득자가 은행권 상품을 이용할 수 있도록 지원하는 햇살론뱅크는 616억원(5871명)으로 집계됐다. 이 가운데 신한은행이 4대 시중은행 중에서 가장 많은 9751억원을 대출해줬다. 신한은행 관계자는 "신용등급이 좋지 않거나 소득이 낮은 고객에게 서민금융을 지원하도록 만든 상품이고, 이 상품을 통해 고객이 서민형 대출을 상담하러 왔을 때 최대한 은행에서 대출을 해주려고 하는 것"이라고 설명했다. 그러면서 그는 "얼마나 적극적으로 그 상품을 파느냐 차이"라며 "적극성을 나타내는 지표다"고 강조했다. 은행권에 따르면 '사회책임금융' 상품의 금리나 한도는 은행마다 큰 차이가 없다. 반면 신한은행과 '리딩 뱅크' 자리를 다투는 KB국민은행은 5946억원에 그쳤다. 우리은행이 6660억원의 취약계층 대상 대출을 해준 것에 못 미치는 수준이다. 지난해 리딩 뱅크는 KB국민은행이었다. 금융권 호실적 속 KB국민은행은 순이익 2조5908억원을 기록했고, 신한은행은 순이익 2조4944억원을 냈다. 964억원 차이다. 순이익 격차가 크게 나지 않았지만, 취약계층 대출은 신한은행이 3805억원 더 해준 셈이다. 은행권 관계자는 "햇살론 같은 상품은 취약계층 금융 접근성이 높아질 수 있다는 점에서 의미가 있지만, 금융권 입장에서는 부실 가능성을 고려하지 않을 수 없다"고 말했다. 그런데도 신한은행은 적극적으로 취약계층 대출에 나선 것으로 해석할 수 있다. 실제로 서민금융진흥원이 올해 초 윤창현 국민의힘 의원에 제출한 자료에 따르면 지난해 중·저신용자 전용 정부대출 상당수가 전년 대비 대위변제율이 증가했다. 대위변제율은 대출자가 원금을 갚지 못해 국책보증기관이 대신 갚는 비율이다. 자료에 따르면 햇살론15의 대위변제율은 2021년 말 기준 14%로 전년(5.5%)보다 3배 가까이 늘었다. 햇살론유스의 대위변제율도 같은 기간 0.2%에서 2.9%로 증가했다. 반면 금융감독원에 따르면 새희망홀씨 대출 연체율은 지난해 말 1.43%로, 전년 대비 0.28%포인트 하락해 개선되는 추세를 보였다. 신한은행과 KB국민은행 두 은행 사이에 대출 잔액이 차이가 난 데는 대출 방식 탓이 컸다. 햇살론 대출의 경우 신한은행에서는 '비대면'으로 받을 수 있어 접근성이 높았다. KB국민은행은 비대면으로 진행하지 않고 있다. KB국민은행 관계자는 "국민은행에서는 서민금융 상품 6개를 제공하고 있고, 제일 큰 포지션인 새희망홀씨에서는 5490억원으로 은행 중 가장 많다"며 "다른 은행도 새희망홀씨 비중이 가장 클 것"이라고 설명했다. 새희망홀씨 대출 규모는 국민은행에 이어 하나은행이 5297억원, 신한은행 5108억원, 농협은행 5063억원, 우리은행 4608억원 순이었다. 그는 "영업점에서도 서민금융 상품은 수익성과 관계없이 취약계층 지원을 위해 적극적으로 노력하고 있다"고 말했다. 권지예 기자 kwonjiye@edaily.co.kr 2022.08.19 07:00
경제

넥스젠파이낸스대부, 금감원 ‘서민금융 우수 대부업자’ 2년 연속 선정

지난 3월 17일, 금융감독원은 ‘서민금융 우수 대부업자’에 넥스젠파이낸스대부가 2년 연속 선정되었다. 금융감독원은 법정 최고금리 인하 등에 따라 축소된 서민대출 공급을 활성화하기 위해 작년 ‘서민금융 우수 대부업자’ 제도를 도입하고, 작년에 이어 올해에도 서민금융 우수 대부업체 21개사를 선정했다. ‘서민금융 우수 대부업자’ 선정 기준은 금융감독원 등록 대부업체 중 최근 3년간 위법 사실이 없고, 저신용자(신용평점 하위 10%) 개인신용대출이 100억원 이상 또는 대출잔액 대비 비중이 70% 이상이어야 한다. 선정된 우수 대부업체에 대해서는 은행으로부터 차입을 허용하고, 온라인 대출중개 플랫폼을 통한 대부상품 중개 허용과 총자산한도를 10배에서 12배로 완화하는 인센티브를 제공받는다. 전체 대부업체 8,678개 중 극히 일부인 21개사만 선정되어 더욱 의미가 깊다. 업계에서는 넥스젠파이낸스대부의 서민금융 우수 대부업자 선정이 당연한 수순이라는 평가다. 넥스젠파이낸스대부가 소속된 넥스젠파트너스그룹은 2002년부터 무담보 개인신용대출을 기반으로 성장한 소비자금융 전문 기업이기 때문이다. 지역사회 지원을 위한 사회공헌 활동도 눈에 띈다. 코로나19 장기화로 인해, 혈액 수급난이 심화됐을 당시에는 서울, 대전, 대구, 부산, 광주의 전 임직원들이 적극적으로 팔을 걷어붙여 ‘사랑의 생명나눔 헌혈 캠페인’을 실시했으며, 매년 겨울에는 ‘사랑의 김장나누기’, ‘사랑의 연탄배달’, ‘사랑의 선물꾸러미’ 등의 봉사활동과 성금전달을 통해 사회적 책임 이행에 앞장서고 있다. 넥스젠파이낸스그룹 구본영 대표이사는 “서민금융 우수 대부업자 인센티브를 십분 활용하여 서민금융 공급 확대를 위한 노력을 계속할 것이라면서, 앞으로도 소비자금융업에 사명감을 가지고 저신용, 저소득 고객을 위한 서민금융의 든든한 버팀목이 되겠다.”고 밝혔다. 2022.04.20 09:40
경제

하나은행, 20일부터 신용대출·부동산대출 중단

하나은행이 신용대출과 부동산 대출 판매를 오는 20일부터 잠정 중단하기로 했다. 하나은행은 신용대출과 주택, 상가, 오피스텔, 토지 등 부동산 구입 자금 대출, 비대면 대출(하나원큐 신용대출, 하나원큐 아파트론) 판매를 올 연말까지 중단한다고 15일 밝혔다. 비대면 대출은 19일 저녁 6시부터 중단된다. 하나은행 관계자는 "부동산 구매나 주식 투자 등 실물자산으로 지나친 유동성이 유입되는 것을 억제하기 위해 마련된 방안"이라면서 "일단 올 연말까지 이들 상품의 판매를 중단하고, 가계대출 증가세가 진정되는 현황을 보면서 재개 일정을 조율할 것"이라고 설명했다. 이들 대출을 막는 대신 전세자금 대출과 집단 잔금대출을 비롯해 오토론이나 새희망홀씨와 같은 서민금융상품은 계속 판매한다. 전날 금융위원회·금융감독원은 은행연합회, 농협·신한·국민·우리·하나 등 5대 시중은행과 회의를 가진 뒤 전세 및 잔금 대출을 차질없이 공급하기로 하고, 전세대출에 대한 총량 규제 예외를 인정하기로 했다. 이에 따라 농협·신한·우리은행은 전세대출 한도를 일부 완화하기로 밝힌 바 있다. 안민구 기자 an.mingu@joongang.co.kr 2021.10.15 14:35
경제

카카오뱅크, 상반기 실적 순항…월간 이용자수 은행권 1위

카카오뱅크는 올해 6월말 현재 모바일 애플리케이션 이용자 수가 1100만 MAU(월간 이용자 수)을 넘어서며, 은행앱 가운데 1위를 기록했다고 5일 밝혔다. 같은 고객 활동성을 바탕으로 카카오뱅크는 올해 1분기에 이어 2분기에도 순이익 기조를 이어갔다. 카카오뱅크는 2분기 중 순이익 268억원을 기록했다. 2020년 상반기 누적으로는 453억원이다. 상반기 순이익 확대는 대출 증가에 따른 이자 부분 이익 확대, 제휴 부문의 증권계좌개설 및 신용카드 모집대행 수수료 수익에 따른 비이자부분의 순손실 규모 축소 영향이 컸다. 카카오뱅크를 월 1회 이상 접속하는 이용자 수(MAU)는 2019년 12월 1062만명에서 지난 6월 1173만명(코리안클릭 집계)으로 상승했다. 카카오뱅크의 MAU는 2019년 5월 이후 은행권 모바일앱 중 1위를 유지하고 있다. 카카오뱅크에 계좌를 개설한 고객은 2019년말 1134만명에서 6월말 기준 1254만명으로 늘었다. 경제활동인구의 44.3%가 카카오뱅크를 이용하고 있는 것으로 나타났으며, 특히 20~40대 침투율은 47.6%를 기록했다. 올해 들어서는 코로나19에 따른 디지털 커넥트 확산으로 지난 5월 이후 50대 이상의 카카오뱅크 계좌개설 비중이 신규 고객 중 17.5%로 늘어나는 등 이용 층이 넓어지고 있다. 이용 실적도 지속적으로 증가하고 있다. 6월말 현재 ‘26주적금’의 누적 개설건수는 560만좌가 넘어섰고, ‘내신용정보’ 서비스의 가입자는 510만명을 돌파했다. ‘모임통장’ 이용자수는 660만명에 이르렀다. 2019년 상반기 55조원이었던 이체금액도 2020년 상반기 100조원으로 2배 가까이 늘었다. 6월말 기준 자산규모는 24조4000억원으로 전분기 대비 1.0조원 증가했다. 주력 상품인 신용 대출과 전월세보증금 대출 등의 대출 잔액은 상반기 중 14조8800억원에서 17조6,800억원으로 증가했다. 같은 기간 사잇돌대출을 포함한 중금리 대출 공급액은 6600억원을 기록했다. 카카오뱅크는 지난해에 이어 올 해에도 중금리 대출 공급액 1조원 달성을 통해, 서민금융 서비스 확대를 지속해 나갈 방침이다. 비이자 부문에서 주식계좌개설 신청과 신용카드 모집 대행 서비스 출시 영향으로 적자폭이 개선됐다. 주식계좌개설 신청 서비스는 2019년말 114만 건에서 6개월만에 218만 건으로 2배 가까이 늘었다. 카카오뱅크는 현재 한국투자증권, NH투자증권, KB증권과 주식계좌개설 사업을 운영하고 있고, 앞으로 파트너사를 추가하며 강화할 계획이다. 지난 4월, 4개 카드사와의 제휴를 통해 출시한 제휴신용카드는 7월말 현재 26만건의 신청 건수를 기록했다. 우량 제2금융권 제휴사와 함께 운영 중인 연계대출 서비스도 꾸준한 성과를 보여주고 있다. 수수료 비용 가운데 가장 큰 비중을 차지하고 있는 ATM(현금자동입출기) 비용은 상반기 중 260억원을 지출했다. 상반기 중 비이자부분의 순손실 규모는 38억원으로 잠정 집계됐다. 카카오뱅크 관계자는 “지속적인 성장을 위한 자본 확충을 위해 올해 하반기부터는 기업공개(IPO)를 위한 실무적인 준비에 나설 예정”이라며 “카카오뱅크는 모바일에서 완결된 금융서비스를 통해 금융 소비자들의 편익을 확대 하겠다”고 말했다. 권지예 기자 kwon.jiye@joongang.co.kr 2020.08.05 15:48
경제

신한은행, 은행 혁신성평가 3회 연속 1위

신한은행은 28일 금융위원회에서 주관한 은행 혁신성 평가에서 기술금융확산 부문을 비롯한 보수적 금융관행 개선, 따뜻한 금융 등 항목에서 1등을 기록하며 전체 혁신성 평가 1위를 달성했다고 밝혔다.이는 지난 2014년 10월 금융위원회가 은행 혁신성 평가를 도입한 후 3회 연속 수상이다.은행 혁신성 평가는 기술금융 확산(기술기반 대출 및 투자 확대, 배점 40점), 보수적 금융관행 개선(관행혁신, 투융자복합금융 및 신성장 동력창출, 배점 45점), 따뜻한 금융(서민금융지원 및 일자리 창출, 배점 15점)의 3개 분야에 23개 평가항목으로 구성돼 있다.성과가 우수한 은행에는 신보·기보 출연료율과 온렌딩 대출의 신용위험분담률, 공급규모를 조정하는 등 정책금융 인센티브를 제공하고 있다.조은애 기자 cho.eunae@joins.com 2016.02.28 16:25
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