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금융·보험·재테크

신한금융·은행, 올해 1분기 금융지주·은행 부문 1위

신한금융지주와 신한은행이 올해 1분기에 KB금융그룹을 제치고 순이익 1위를 차지했다. 홍콩H지수(항셍중국기업지수) 주가연계증권(ELS) 손실 배상 비용이 순위 변화의 결정적인 변수가 됐다. 28일 5대 금융지주(KB·신한·하나·우리·NH농협)의 1분기 실적 공시에 따르면 순이익이 가장 많은 곳은 신한지주(1조3215억원)였다. 이어 KB(1조491억원)·하나(1조340억원)·우리(8245억원)·NH농협(6512억원)이 2∼5위를 차지했다.지난해 전체 순이익의 경우 KB(4조6319억원)·신한(4조3680억원)·하나(3조4516억원)·우리(2조5170억원)·NH농협(2조2343억원) 순이었다.신한과 KB의 순위 변화에는 ELS 배상 규모 차이가 결정적이었따. 신한이 1분기 영업외손실로 처리한 ELS 투자자 피해 배상 관련 충당부채 규모(2740억원)는 KB(8620억원)의 약 3분의 1에 불과했다. 신한보다도 해당 충당부채가 적은 하나(1799억원)의 순이익이 2위 KB와 151억원밖에 차이가 나지 않는 것도 같은 이유다.은행만 비교해도 신한의 1분기 순이익(9286억원)이 5대 은행 가운데 1위였다. 이어 하나(8432억원)·우리(7897억원)·NH농협(4215억원)·KB국민(3895억원) 순이었다.작년 연간 순이익의 경우 하나(3조4766억원)가 가장 많았고, KB국민(3조2615억원)·신한(3조677억원)·우리(2조5160억원)·NH농협(1조7805억원)이 뒤를 이었다.신한이 3위에서 선두로 나서면서 작년 1위 하나를 밀어냈다. 2위였던 KB는 5위로 밀려났다. 은행 순위의 지각변동에서도 ELS 배상 비용 계상이 절대적 변수였다.아울러 외환거래 규모가 큰 하나은행의 경우 1분기 원/달러 환율 상승(원화 약세)으로 발생한 외환 환산 손실(813억원)도 순이익 감소의 주요 배경으로 지목됐다.ELS 배상 등의 영향으로 금융지주나 은행의 순이익은 전반적으로 작년 같은 기간보다 줄었다. 하지만 ELS 요인을 제거하면 사실상 올해 1분기에도 주요 금융지주들은 '역대 최대 이익' 기조를 이어갔다.KB금융지주의 ELS 관련 충당부채 등 1회성 요인을 제외한 1분기 경상적인 순이익(세후 계산)은 1조5929억원에 이른다. 이는 기존 역대 최대 분기 이익(2023년 1분기 1조5087억원)을 웃도는 금액이다. 신한금융지주 역시 ELS 충당부채를 제외하면 1분기 순이익이 1조5955억원으로 역대 기록(2022년 3분기 1조5946억원)보다 많다.하나금융지주의 1분기 순이익(1조2139억원)도 2012년 1분기(1조2998억원) 하나·외환은행 합병 당시 이후 최대 규모다.김두용 기자 k2young@edaily.co.kr 2024.04.28 08:40
금융·보험·재테크

금감원, '이상 외환송금' 신한은행에 자금세탁방지 개선 요구

금융감독원이 10조원에 달하는 이상 외환송금과 관련해 신한은행에 자금세탁방지(AML) 체계에 대한 개선을 요구하고 나섰다. 5일 금융권에 따르면 금감원은 신한은행에 대한 검사에서 가상자산(가상화폐) 사업자에 대한 AML 업무 운영 체계와 국외 점포 등에 대한 AML 관리체계의 개선을 권고했다. 금감원은 신한은행이 가상자산 사업자 식별 및 고객 확인, 위험 평가를 위한 별도의 조직 및 전담 인력이 없었다고 판단했다. 또 전산시스템도 없어 가상자산 사업자에 대한 자금세탁 위험 평가 및 모니터링을 충실히 이행하지 못할 가능성이 있다고 봤다. 이에 금감원은 가상자산 사업자의 식별 및 고객 확인 등을 위해 적정한 인력을 배치하고 전산 시스템을 구축하는 등 가상자산 사업자에 대한 자금세탁방지 위험 관리를 강화하라고 요구했다. 신한은행은 가상자산 사업자의 고객 예치금을 사업자의 고유 재산과 구분해 관리하고 있지만, 고객 예치금의 실재성을 확인하기 위한 잔액 관리가 형식적으로 이뤄진 것으로 드러났다. 금감원은 신한은행이 국외 점포에 대한 본점 차원의 AML 임점(현장) 점검을 선택 사항으로 규정해 일부 국외 점포의 경우 장기간 방치된 사례가 있다면서 AML 업무 개선이 미진한 국외 점포에 대해서는 의무적으로 임점 점검할 것을 요청했다. 신한은행은 외환거래 시 금융 제재 대상자의 검색 정보를 확대하고 점검 인력을 보강할 것도 요구받았다. 또 금감원은 신한은행에 의심스러운 거래 보고(STR), 고액현금거래 보고(CTR)와 관련한 업무 체계도 개선할 필요가 있다고 지적했다. 이번 신한은행에 대한 AML 체계 개선 요구는 지난 9월 국내 은행들을 거쳐 해외로 송금된 불분명한 자금 72억2000만 달러(약 10조1000억원)에 대한 조사에 따른 것이다. 은행별 송금 규모는 신한은행이 23억6000만 달러로 가장 컸다. 금감원은 은행들이 외국환거래법상 '확인 의무' 이행을 소홀히 했다고 보고 구체적인 징계 절차를 진행해 왔다. 외화 송금 전 입증 서류를 확인하도록 돼 있는 현행 규정은 단순히 대조하는 차원을 넘어 어떤 목적의 거래인지까지 확인하라는 의미인데, 은행들이 이를 제대로 지키지 않았다고 봤다. 권지예 기자 kwonjiye@edaily.co.kr 2022.12.05 14:49
금융·보험·재테크

횡령·금리인하 수용률·내부통제…국감 선 '4대 은행장' 집중 공세

국회 정무위원회 국정감사에 4대 시중은행장이 출석했다. 정무위는 5대 은행의 최고경영자를 증인으로 채택했으나, NH농협은행 권준학 은행장은 참석하지 못하게 됐다. 예상대로 이날 은행장들은 내부통제 이슈를 중점으로 의원들의 질의를 받았다. 11일 금융권에 따르면 이재근 KB국민은행장, 진옥동 신한은행장, 이원덕 우리은행장, 박성호 하나은행장 등 4대 시중은행장이 이날 열리는 정무위의 금융감독원 국감에 증인으로 출석했다. 당초 권준학 NH농협은행장도 참석 예정이었으나 코로나19 확진으로 불참, 임동순 수석부행장이 대신 참석했다. 이날 정무위 국감의 쟁점은 대규모 횡령, 이상 외환거래를 비롯한 내부통제 이슈다. 가장 먼저 이재근 은행장은 의원들로부터 채용비리와 관련 질의를 받았다. 이에 이 행장은 "은행에서 채용비리를 저질렀다는 것에 대해 책임을 통감한다”며 “채용비리에 연류돼 유죄 판결을 받은 직원 4명은 모두 퇴직 상태로, KB금융그룹 내 다른 계열사에 재취업한 사례는 없다. 피해자 구제는 누구를 구제할지 특정해야 하는데 채용 절차가 끝나면 지원자에 대한 자료를 폐기하도록 돼있어 누가 피해자인지 특정이 어렵다”고 설명했다. 이 행장에 이어서는 임동순 부행장이 양정숙 의원으로부터 농협은행의 60%대 금리인하 수용률을 지적 받았다. 이에 임 부행장은 "농협은행에서는 내부 통제를 강화하기 위해 현장점검을 2배 정도로 늘린 상태" 이어 양 의원은 증인 출석한 은행장에게 횡령 등 사고를 들며 "금융소비자 피해를 예방하기 위해서 어떻게 예방대책을 마련할 계획인지 얘기해달라"고 요구했다. 700억원대 횡령사고가 발생한 것과 관련 이원덕 은행장은 "금리 인상기에 고객들이 부담을 덜 수 있는 방법을 강구해서 시행하도록 하겠다"며 "자리를 빌려 다시 한 번 심려 끼쳐드려서 죄송하다는 말씀을 드린다"고 했다. 이 은행장은 또 내부통제에 대해서는 "직원들의 윤리의식, 고발의식, 또 일벌백계해서 그런 일이 발생하지 않도록 하는 경각심이 더 중 요하다는데 공감을 하고 있다"며 "조직 문화를 바꿔 개선하겠다"고 말했다. 진옥동 신한은행장은 "횡령사고에 대해서는 발생 이 되면 기본적으로 징계위원회에서 면직 처리를 하고 있다"며 "5년 동안에 횡령사고가 발생하면서 십몇만원 규모 횡령사고는 직원 정직을 시켰고 그 이외 직원은 모두 징계면직을 시켰다. 이러한 직원들에게 일벌백계의자세로 나가도록 하겠다"고 말했다. 권지예 기자 kwonjiye@edaily.co.kr 2022.10.11 18:28
금융·보험·재테크

'미국행' 금융지주 회장 대신 국감가는 은행장들

국회 정무위원회가 금융감독원 국정감사를 진행하면서 5대 시중은행 은행장들을 증인으로 채택했다. 올해 금융권을 떠들썩하게 했던 은행권 대규모 횡령 사고와 은행권의 외환 이상송금 등과 관련해 묻기 위한 것으로 보인다. 이 기간 5대 금융지주 회장은 미국행 비행기에 오르며 윤석열 정부의 첫 국정감사를 피하게 됐다. 10일 금융업계에 따르면 정무위는 11일 금융감독원 국정감사를 실시한다. 정무위는 이재근 KB국민은행장, 진옥동 신한은행장, 박성호 하나은행장, 이원덕 우리은행장, 권준학 NH농협은행장 등 5대 시중은행 은행장들을 증인으로 채택했다. 은행권 최고경영자들을 국감 증인으로 대거 소환하는 것은 문재인 정부 첫해인 2017년 국감 이후 5년 만이다. 당시 국감에서는 하나·NH농협 등 시중은행 2곳과 카카오뱅크·케이뱅크 등 인터넷전문은행 2곳의 은행장이 증인으로 출석한 바 있다. 정무위 국감에서는 최근 태양광 대출이 뜨거운 감자로 떠오르고 은행권의 외환 이상송금 관련 조사가 진행되는 것과 더불어 은행권의 대규모 횡령 사고, 이자장사 등이 핵심 쟁점이 될 전망이다. 특히 은행권에서 발생한 대규모 횡령 사태와 10조원에 달하는 이상 해외송금 등으로 은행 최고경영자의 책임을 물을 가능성이 크다. 금융당국에 따르면 국민·신한·하나·우리·농협 등 15개 은행에서는 2017년 이후 98건, 총 911억7900만원 규모의 횡령사고가 발생했다. 연도별로 2017년 21억7900만원(10건), 2018년 24억1700만원(20건), 2019년 67억4600만원(20건), 2020년 8억1600만원(19건), 2021년 67억5100만원(14건) 등이다. 또 수상한 외환거래 규모는 10조원을 넘어섰다. 국내 가상자산(가상화폐) 거래소와 은행을 거쳐 해외로 송금된 금액이 금감원의 우리·신한은행 검사에서 확인된 33억9000만 달러, 은행 자체점검에서 나타난 31억5000만 달러 등 총 65억4000만 달러 규모로 커졌다. 금융권에서는 올해 국감에 5대 은행장이 모두 참석할지에 주목한다. 현재 각 금융지주 회장들이 국제통화기금(IMF)과 세계은행(WB) 연차총회 참석으로 국감에 출석하지 못하는 상황에서 은행장 특별한 사정 없이 불참하기 어려울 것이라는 목소리가 나온다. 윤종규 KB금융지주 회장, 조용병 신한금융지주 회장, 손태승 우리금융지주 회장, 함영주 하나금융지주 회장, 손병환 NH농협금융지주 회장 등 5대 금융지주 수장은 모두 이날부터 14일까지 미국 워싱턴 D.C.에서 열리는 IMF·WB 연차총회에 참석한다. 매년 열리는 IMF·WB 연차총회는 주요 20개국(G20) 재무장관과 중앙은행 총재 등을 비롯한 전 세계 금융계 인사들이 모인다. 이에 금융지주 수장들은 각국 인사들과 교류하는 등 비즈니스를 위한 자리로 활용해왔다. 또 각 지주 회장들은 연차총회 참석 후 해외 IR 일정까지 수행할 것으로 전망된다. 연차총회가 국감 시즌과 겹쳐 증인 채택이 어렵게 되면서 일부에서는 국감 회피용이 아니냐는 지적이 나왔다. 금융지주 수장을 대신해 은행장이 증인으로 불려가지만, 일정과 사유에 따라 불참하거나 부행장 등 임원이 대신 출석한 전례가 있어 참석 여부는 미지수다. 다만 증인으로 채택된 사람이 정당한 사유 없이 출석하지 않을 경우 3년 이하의 징역이나 1000만원 이하의 벌금을 물린다. 은행권 관계자는 "국감에서 은행의 각종 금융사고에 대한 대책과 취약계층 지원 등 사회적 책임 이행 여부를 따져 물을 것으로 보인다"고 말했다. 권지예 기자 kwonjiye@edaily.co.kr 2022.10.11 07:00
금융·보험·재테크

'횡령' '이상 외환거래'…올해 금융권 국정감사 키워드로

다음 달 6일 금융위원회를 시작으로 금융권 국정감사가 열릴 예정이다. 올해는 우리은행의 '700억원대 횡령' 사고와 최근 액수가 계속 커지고 있는 '이상 외환거래' 등이 도마 위에 오를 것으로 보인다. 27일 정치권과 금융권에 따르면, 국회 정무위원회는 오는 10월 6일 금융위를 시작으로 금융권 국감 일정을 잠정 합의했다. 11일에는 금융감독원, 예금보험공사‧산업은행‧기업은행‧서민금융진흥원은 20일 국감을 치른다. 올해도 내부통제 관리 문제가 국감 이슈가 될 전망이다. 은행 횡령과 이상 외환거래 등 굵직한 사고가 이어지고 있기 때문이다. 내부통제 관리는 국감의 단골 소재지만, 올해는 이 문제로 인한 액수가 거대해 여야를 막론하고 지적이 이어질 것이라는 목소리가 나온다. 양정숙 의원이 금융감독원으로부터 제출받은 자료에 따르면, 지난 2017년부터 올해 8월까지 78개 금융기관에서 총 327회, 1704억원의 횡령 사고가 발생한 것으로 집계됐다. 횡령 사고 피해액은 매년 늘어나는 추세인데, 올해는 금융회사의 연이은 횡령 사고로 8월까지 횡령 피해액이 876억원에 달하고 있다. 최근 금감원이 조사 중인 가상자산 관련 비정상적 외환거래 역시 금액이 8조8000억원에 이르는 것으로 알려졌다. 추가 조사에서 금액이 더해지면 10조원을 넘어설 수도 있다는 관측도 제기된다. 당국은 우리·신한은행을 제외한 KB국민은행, 하나은행, NH농협은행, SC제일은행 등 다른 시중은행들에도 대대적인 현장검사를 실시한 바 있다. 이와 관련해 이복현 금감원장이 "은행들도 자기 책임이 없다고 확실하게 말하지는 못하고 있다"고 언급한 바 있어 관련 은행의 경영진이 국감에 줄소환될지도 관심이 집중된 상황이다. 하지만 윤석열 정부의 첫 국정감사를 앞두고 여당인 국민의힘이 기업 총수 및 CEO 증인 채택을 자제하기로 했다는 점에서 실무자 선에서 국감이 이뤄질 가능성도 있다. 이 밖에도 금융권의 '이자 장사'도 여야의 질타를 받을 것이라는 목소리가 나온다. 금융권 관계자는 "은행의 사건·사고가 올해 이어져 국감을 앞두고 긴장하고 있다"고 말했다. 권지예 기자 kwonjiye@edaily.co.kr 2022.09.28 15:03
금융·보험·재테크

우리금융 주가 이번주엔 힘낼까? 지난주 내내 박스권 행보

우리금융지주가 역대급 반기 실적과 최고 수장의 사법 리스크가 줄며 겹경사를 맞았지만 주가는 좀처럼 힘을 내지 못하고 있다. 주주들 사이에서는 거액의 횡령 이슈에 최근 불거진 이상 외환거래 정황까지 겹친 것이 영향을 미치고 있다는 푸념이 나온다. 7일 한국거래소에 따르면 우리금융 주가는 지난 5일 0.4% 오르며 1만1800원에 장을 마쳤다. 지난주 내내 등락을 반복하며 제자리걸음을 보이면서 상승세를 타지 못하고 있다. 주주들은 답답한 마음이다. 한 주주 게시판에는 "KB금융은 상승 랠리 중인데 우리금융은 왜 이러냐" "역대급 매출과 이익이 나왔는데 주가가 이게 뭐냐" 등의 반응이 나왔다. 지난주 KB금융은 3거래일 연속 상승 마감했다. 지난 3일에는 전일 대비 0.42%, 다음날에는 0.84%가 오르더니 5일에는 4.78%가 쭉 오르면서 최고가 5만400원까지 치솟았다. 지난 5일 하나금융지주와 신한지주도 각각 2.2%, 1.1% 상승 마감했다. 시장에서는 우리금융의 주가 상승세를 예측하는 분위기였다. 정준섭 NH투자증권 연구원은 “우리금융은 다른 금융지주 대비 비이자이익, 이자이익이 모두 양호했다”며 “배당 이외의 주주 환원을 기대하기 어렵다는 점은 단점이나 이익 자체 흐름은 계속 돋보일 전망”이라고 했다. 고금리 시대가 지속되며 당분간 은행보다는 증권 등 비은행 실적 악화 폭이 더 클 것으로 관측되면서 상대적으로 비은행 비중이 낮은 우리금융의 실적 둔화 폭이 작을 것이라는 분석이다. 우리금융그룹은 상반기 순이익이 1조7614억원으로 지난해 같은 기간 대비 24% 늘면서 사상 최대 실적을 거뒀다. 2분기 순이익은 9222억원으로 주요 금융지주 중 이익 증가율이 가장 높았다. 게다가 해외금리연계 파생결합펀드(DLF) 사태로 이어진 금융감독원과의 소송전에서 손태승 우리금융 회장이 승소하면서, 사법 리스크를 덜었다는 점도 주가에 긍정적인 영향을 미칠 것이라는 시각이 지배적이었다. 그러나 상황이 반전됐다. 횡령과 외환 이상 거래 정황이라는 악재를 연이어 맞으며 주가 상승세가 또다시 흔들리게 됐다. 지난달 말 금감원은 700억원대 횡령 사건이 발생한 우리은행 관련 검사 결과를 발표했고, 우리은행이 사고예방을 위한 기능이 제대로 작동하지 않았다는 지적이 나왔다. 횡령사고뿐만 아니라 우리은행은 현재 금감원의 이상 외환거래 조사도 받고 있다. 금감원은 거액의 이상 외화 송금 거래가 발생했다고 신고한 우리은행과 신한은행을 대상으로 현장 검사에 나섰고, 액수는 2조원에서 4조원대까지 불어난 상황이다. 금감원이 파악한 우리은행의 이상 외환거래 액수는 1조6000억원 수준으로 알려졌다. 서영수 키움증권 연구원은 목표 주가를 1만6000원으로 하향 조정했다. 2023년 수익 추정치도 20% 하향했다. 하반기 금융사들의 경영 환경이 녹록지 않을 것이라는 전망이 나오면서 우리금융 주가에 대한 상승 기대감 역시 낮아질 것으로 관측된다. 서 연구원은 "가파른 금리 상승 영향으로 인한 금융회사의 대출 태도 변화, 대출금리 상승에 따른 이자 부담 증가로 건전성 악화가 본격화될 것으로 예상된다"고 내다봤다. 그러면서도 "우리금융의 비은행 비중이 낮은 특성에 따라 타 금융지주 대비 상대적 투자매력도는 높은 것으로 평가"했다. 권지예 기자 kwonjiye@edaily.co.kr 2022.08.08 07:00
금융·보험·재테크

루나 사태에 이상 외환거래…가상자산 거래소 '규제' 타이트해지나

루나·테라 폭락 사태에 이상 외환거래까지 가상자산(가상화폐) 거래소가 부정 이슈에 연이어 휘말리면서, 정부와 정치권이 가상자산 관련 규제 입법을 더욱 타이트하게 가져갈지 업계가 긴장하고 있다. 4일 가상자산 업계에 따르면 가상화폐 통계 분석 플랫폼 노믹스의 통계에서 업비트·빗썸·코인원·코빗·고팍스 등 국내 5대 거래소의 올해 2분기 자산 거래액의 총합은 약 344조원이었다. 이는 지난해 2분기 약 1508조원 대비 77.2%, 올 1분기 약 467조원 대비 26.3% 감소한 수치다. 지난해 2030세대의 뜨거운 재테크 수단으로 떠올랐던 가상자산 시장이 쪼그라들고 있는 모양새다. 루나·테라 폭락으로 최근 검찰은 국내 주요 가상자산 거래소에 대한 압수수색을 시작해, 일주일 만에 종료했다. 대상은 업비트와 빗썸 등 가상화폐 거래소 7곳과 두나무앤파트너스, 테라폼랩스의 관계사와 한국지사와 루나에 투자한 벤처캐피탈 등 15곳이었다. 루나·테라 폭락 사태로 가상자산의 위험성이 공공연히 퍼진데 이어, 이번에는 최근 시중은행의 이상 외환거래가 가상자산 거래소를 통해 이뤄진 정황이 있다는 금융당국의 발표가 나오면서 가상자산 거래소는 긴장을 늦추지 못하고 있다. 금융감독원은 최근 7조원에 가까운 규모의 이상 외환거래에 대해 검사를 벌이고 있다. 수입대금 결제 명목으로 이뤄진 외환거래에서 일부가 국내 가상자산 거래소와 관련된 것으로 알려졌다. 특히 당국은 가상자산 거래의 특성상 비밀성이 보장되기 때문에 '돈세탁'의 가능성을 염두에 두고 조사 중이다. 일부에서는 가상자산 거래소에 대한 압수수색 등이 이어질 것이라는 시각도 나온다. 한 가상자산 거래소 관계자는 "아직 전해 들은 얘기는 없다"라고 했다. 연이은 악재로 가상자산 거래소는 윤석열 정부에서 사업에 날개를 펼칠 수 있다고 기대했던 마음이 꺾인 분위기다. 오히려 투자자 보호 움직임과 규제 목소리가 커질 가능성이 커졌다고 본다. 게다가 계속되는 부정 이슈가 가상자산 시장에 대한 불안감과 신뢰도 하락을 키운다는 점도 부담으로 작용하고 있다. ‘특정금융거래정보 보고 및 이용에 관한 법률’(특금법)'이 있기는 하나, 아직 규제 사각지대에 놓인 사안들이 산적해 있다. 이에 정부는 관계부처 합동으로 발표한 ‘새정부 경제정책 방향’에서 디지털자산기본법 제정을 추진하고, 이르면 오는 10월부터 입법 작업에 돌입한다는 계획이다. 기본법에는 가상자산 발행과 상장, 상장폐지 등 거래소와 발행사의 주요 행위 규제와 더불어 투자자 보호 대책 방안이 포함될 예정이다. 가상자산 거래소 관계자는 "투자자를 보호를 위해 거래소도 자율적으로 협의체를 구성해 규율을 마련하고 있고, 당국의 가상자산 규제도 필요하다"면서도 "좋지 않은 이슈가 터지면서, 벽이 더 높아질까 우려된다"고 했다. 권지예 기자 kwonjiye@edaily.co.kr 2022.08.05 07:00
금융·보험·재테크

금감원, 1년전 은행들에 이상 외환 거래 경고했다

금융감독원이 최근 이슈가 되고 있는 이상 해외 송금과 관련해 이미 1년여 전부터 5대 은행에 경고를 해왔던 것으로 알려졌다. 지난달 31일 금융권에 따르면 금감원은 작년 초 국내 가상자산(가상화폐) 시세가 해외보다 비싸게 형성되는 '김치 프리미엄'을 노린 차익 거래가 횡행하자 같은 해 4월에 5대 시중은행 외환 담당 부서장을 상대로 화상회의를 열고 주의를 당부했다. 해당 은행은 최근 '김치 프리미엄' 차익 거래로 추정되는 4조1000억원 규모의 이상 외환 거래가 신고된 신한은행(2조5000억원)과 우리은행(1조6000억원)을 포함해 NH농협은행, 하나은행, KB국민은행이었다. 이는 금감원이 하나은행에서 2018년부터 2021년까지 총 3000억원 규모의 이상 외환 거래를 파악한 데에 따른 것이었다. 금감원은 작년 3월 해외 가상자산 거래소와 관련된 거래를 들여다본 바 있다. 당시 하나은행 건은 거래 상대가 해외 법인이 아닌 해외 가상자산 거래소로, 명백한 가상자산 차익 거래였다. 그해 5월에는 하나은행에 검사를 나가 다른 은행들이 경각심을 가질 수 있도록 신호를 줬다는 게 금감원 입장이다. 당시 적발된 건으로 하나은행의 관련 영업점은 과징금 5000만원에 4개월의 업무 일부 정지 처분을 받았다. 이에 금융당국은 4월에 5대 시중은행에 가상자산 거래와 관련해 해외 송금 모니터링을 철저히 해달라고 당부했다. 금감원의 이런 경고에도 또다시 신한은행과 우리은행에서 이상 해외 송금 사태가 발생한 것이다. 금감원은 지난 1일 모든 은행을 상대로 우리은행 및 신한은행 사례와 유사한 거래가 있는지를 자체 점검하고 제출하도록 요청했다. 점검 대상 거래는 2021년 이후 신설업체 가운데 외환 송금액이 5000만달러 이상이고 자본금의 100배 이상인 거래 등으로 이에 해당하는 점검 대상 거래 규모는 현재 금감원이 검사 중인 거래를 포함해 44개 업체에서 총 7조원이다. 이번 점검 대상에는 시중은행뿐만 아니라 지방은행과 인터넷뱅크 등 은행들이 모두 포함돼 있어 대상과 액수는 더 늘어날 가능성이 있다. 더군다나 가상자산을 이용한 자금세탁 우려마저 나오면서 은행들은 각자 외환거래 점검을 강화하기 위한 대책 마련에 나서고 있다. 하나은행은 외화 송금의 적정성 등을 집중적으로 점검하는 팀을 본점에 꾸렸고, KB국민은행은 해외 송금을 처리할 때 추가 정보를 요청해 거래 진정성이나 자금 원천을 미리 확인하고 자금세탁 방지 관련 사항도 고려해 유관 부서와 협의하도록 하는 등 주의 환기 조치를 시행했다. 권지예 기자 kwonjiye@edaily.co.kr 2022.07.31 17:26
금융·보험·재테크

가상자산 거래소 거친 수상한 해외송금 4조원대로 파악

금융감독원 검사에서 국내 가상화폐 거래소에서 은행을 거쳐 해외로 4조원을 웃도는 거액의 자금이 송금된 것으로 확인됐다. 이준수 금감원 부원장은 27일 '거액 해외송금 관련 은행 검사 진행 상황'에 대한 브리핑을 열고 "대부분의 송금거래가 국내 가상자산거래소로부터 이체된 자금이 무역법인 계좌로 집금돼 해외로 송금되는 구조임을 확인했다"고 밝혔다. 금감원이 우리·신한 등 2개 은행을 상대로 현재까지 파악한 이상 외화 송금 거래 규모는 총 4조1000억원(33억7000만달러)으로, 당초 이들 은행이 금감원에 보고한 규모인 2조5000억원보다 크게 웃돌았다. 거액 해외송금에 관련된 업체 수도 당초 보고된 8개 업체에서 22개 업체(중복 제외)로 증가했다. 수상한 해외 송금거래 조사는 지난달 우리·신한은행이 자체 감사에서 비정상적인 외환 거래 사례를 포착해 금감원에 보고하면서 시작했다. 앞서 우리은행은 지난달 22일 서울의 한 지점에서 최근 1년간 9000억원에 달하는 비정상적인 외환거래가 이뤄진 사실을 내부 감사에서 포착하고 금감원에 보고했다. 신한은행도 2개 지점에서 총 1조6000억원 규모의 비정상 해외송금 사례를 포착하고 금감원에 관련 사실을 알렸다. 금감원은 지난달 23일 우리은행, 30일 신한은행을 상대로 현장 검사에 착수해 검사를 벌이고 있다. 금감원은 현장 검사에서 이들 업체가 금괴 등 수입 물품 대금 결제로 위장해 송금했을 가능성을 염두에 두고 증빙서류와 송금자금 원천 확인을 통해 거래의 실체를 파악하는 데 주력해왔다. 검사 결과 금감원은 국내 가상자산거래소로부터 이체된 자금이 국내 무역법인의 대표이사 등 다수의 개인 및 법인을 거쳐 해당 무역법인 계좌로 모인 뒤 수입대금 지급 등의 명목으로 해외법인에 송금된 사실을 확인했다. 송금 대상 해외법인은 해외 가상자산거래소가 아닌 일반법인들로 금감원은 파악했다. 특히 법인의 대표가 같거나 사촌 관계이고, 한 사람이 여러 법인의 임원을 겸임하는 등 특수관계인으로 보이는 경우도 있었다. 금감원은 이런 해외송금 행태가 추가로 드러날 수 있다고 보고 있다. 권지예 기자 kwonjiye@edaily.co.kr 2022.07.27 15:42
무비위크

정준영, 승리 재판 증인으로 출석..성매매 인정

가수 정준영이 빅뱅 전 멤버 승리의 재판에 증인으로 출석했다. 2015년 있었던 성매매 사실을 인정했다. 정준영은 26일 경기도 용인시 지상작전사령부 보통군사법원에서 진행된 승리의 11번째 공판에서 증인으로 모습을 드러냈다. 1시간이 넘는 증인 신문에서 정준영은 최근까지 승리와 연락을 한 적 없으며, 유인석과는 승리를 통해 알게 됐다고 밝혔다. 2015년 승리, 유인석 등과 일본 부호와 함께 술자리에 참석했을 당시의 성매매 및 성매매 알선 정황에 대해서는 인정하는 모습을 보였다. 정준영은 "승리가 알고 있는 유흥주점 마담을 통해 성매매 여성이 보내지고 있다는 것을 인지했다"고 말했다. 승리의 특수폭행교사 혐의에 관련해서는 "자세한 정황에 대해서는 모르고 있었다"고 했다. 당시 CCTV 영상을 보면서 "주차장에서 욕설 소리가 났던 것은 기억 난다"면서도 다른 질문에는 "잘 알지 못한다"는 취지의 답변을 했다. 이날 승리는 CCTV 공개 이후에도 픅수폭행 혐의를 부인했다. 승리 측은 "승리가 연락했던 사람은 조직폭력배가 아니라 연예인의 경호를 담당해온 인물"이라며 "승리가 아닌 다른 사람의 초대로 그 자리에 있었으며, 승리와 연관성은 없다"고 주장했다. 성매매 및 성매매 알선 정황에 관해서 승리 측은 정준영에게 "술자리에서 사업적인 이야기를 주로 했지 성매매 관련 이야기는 전혀 없지 않았냐"고 물었고, 이에 정준영이 "없었다"고 답하기도 했다. 승리는 특정경제범죄 가중처벌 등에 관한 법률위반(횡령), 식품위생법 위반, 업무상 횡령, 성폭력 범죄의 처벌 등에 관한 특례법 위반(카메라 당 이용촬영), 성매매 알선 등 행위의 처벌에 관한 법률 위반(성매매 알선 등), 상습도박, 특수폭행 교사 혐의 등 총 9개 혐의를 받고 있다. 승리 측은 재판에서 외환거래법 위반 혐의만을 인정하고 있다. 박정선 기자 park.jungsun@jtbc.co.kr 2021.02.26 18:02
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