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사회

코인리딩방 사기 신고 후 피해 회복은

지난번 이야기에서는 사기조직들이 보이스피싱에서 이제 투자사기의 유형인 리딩방 사기로 포맷의 변화를 주었고, 사람을 속이는 건 같을지라도 이들에게 돈이 되는 유망종목은 실정법에서 구분 짓고 있는 투자사기뿐임을 설명했습니다. 통신사기와 투자사기를 나눠 보는 현행법 문제를 계속하여 강조했습니다. 사기조직은 이러한 현행법을 비웃으며 즐기는 동시에, 언제 법제화가 될 지 예의주시하고 있을 겁니다.그렇다면, 우리 또한 그들의 다음 수순을 예측해야 합니다. 이들은 사람을 속여 금품을 대포통장에 이체시키고, 다른 통장으로 세탁하여 편취합니다. 이러한 기본 골자는 같을 것이나, 지급정지가 된다는 게 관건입니다. 그리하여 이들이 다음 세대의 먹거리를 고민한다면 지급정지가 어려운 수단을 강구할 것이고, 그것은 코인(암호화폐)으로 귀결될 수밖에 없습니다.코인 거래는 블록체인이라는 기술의 이해가 바탕이 되어야 합니다. 하지만 투자의 대상이라는 관점에서 주식과 유사한 측면이 있어 많은 분들이 쉽게 접하고 있습니다. 하지만, 주식 거래와 같아 보여도 다른 점을 간과하여서는 안 됩니다. 탈중앙화를 목표로 만들어진 코인의 특성상 수사당국이 입·출금을 추적하기 어렵고, 사기 범죄로 인한 자금인 코인이 입금된 계좌를 안다고 하더라도 그 계좌를 동결하고 몰수·추징하는 것이 쉽지 않음을 여러 기사를 통해 접하였을 것입니다.한 발 더 들어가 보자면 코인을 거래소에 맡겨두지 않고, 전자 지갑(wallet)이라 불리는 형태로 온·오프라인에서 보유하는 것이 가능합니다. 사기조직은 이 점을 악용할 것입니다. 피해자의 지갑에서 사기조직의 지갑으로 코인을 이체하도록 할 것입니다. 그렇게 된다면 피해금을 찾을 수도, 찾아올 수 없게 된 피해자는 자포자기 심정으로 지내게 될 것입니다.범죄 조직은 중앙정부가 발행하는 현금도 자금세탁이라는 방법으로 수사당국 추적을 피하는 것이 현실입니다. 하물며 중앙집권식이 아닌 코인을 가져간 사기 조직은 이제 여러 기법으로 세탁되어 수사당국의 추적을 따돌릴 것이기 때문입니다.아직 코인리딩방 사기 사건의 대부분은 코인거래소를 사칭하여 거래소 은행 계좌라며 시중은행 계좌로 금원을 이체토록 하는 형태가 대부분이지만, 일부 사건의 경우에는 전자 지갑으로 코인을 이체시키는 사례가 발생하고 있습니다. 이미 사기 일당은 다음 수순 테스트를 끝낸 것으로 보입니다. 실정법을 비웃는 사기 수법에 대해 피해자 스스로가 철저한 검증과 대비를 해야 하는 현실입니다.온라인 일간스포츠 임형준 변호사는_자본시장법 위반 사건 수행, 보이스피싱 범죄단체 사건 수행, 리딩사기 사건 수행, 해외거래소사기 사건 수행, 투자사기 사건 수행 등 경제·금융 전문 변호사다. 2024.09.19 08:58
금융·보험·재테크

'폭락 사태' 루나·테라 세계 가상화폐 거래소서 중단·퇴출

전 세계 주요 가상화폐 거래소가 한국산 코인 루나와 테라USD(UST)에 대해 거래 중단과 상장 폐지 조치에 나섰다. 13일(현지시간) 블룸버그통신에 따르면 대형 가상화폐 거래소 OKX는 테라폼랩스가 발행하는 UST를 상장 폐지했다. 또 테라 생태계 코인인 루나, 앵커, 미러와 관련된 파상 상품도 퇴출했다. FTX는 파생상품인 루나PERP를 상장 폐지했고, 크립토닷컴은 루나, 앵커, 미러 거래를 중지시켰다. 이어 미국 최대의 가상화폐 거래소 코인베이스는 27일부터 거래 정지에 나선다고 블룸버그 통신은 전했다. 세계 최대의 코인거래소 바이낸스는 테라폼랩스의 블록체인 네트워크 폐쇄에 따라 루나와 UST 현물 거래를 중단했다가 이날 재개했다. 테라폼랩스는 전날 블록체인 시스템 재구성 등을 위해 네트워크를 두 차례 폐쇄했고, 9시간 만에 재가동했다. 자오창펑 바이낸스 최고경영자(CEO)는 전날 루나와 UST 거래 중단 조치를 발표하면서 테라폼랩스의 대응을 강력히 비판했다. 그는 "테라팀이 UST와 루나 사건을 처리하는 방식에 매우 실망했다. 우리는 테라팀에 네트워크 복구와 루나 소각, UST의 1달러 연동 복구를 요청했으나 어떤 긍정적인 반응도 얻지 못했다"고 지적했다. 테라폼랩스는 UST가 1달러 밑으로 추락하자 루나를 대량으로 찍어냈다. 루나로 테라를 사들여 유통량을 줄임으로써 테라 가격을 올리고자 한 것이다. 하지만 루나 가치는 통화량 증가의 덫에 빠지며 폭락했고 테라와 루나를 동반 투매하는 '죽음의 소용돌이' 현상으로 이어졌다. 루나는 폭락 사태가 이어지며 가치가 전혀 없는 휴짓조각이 됐다. 코인베이스에 따르면 루나의 현재 가격은 0.0001달러다. 1달러 가치에 연동되도록 설계된 스테이블 코인 UST 가격은 85% 추락한 14센트다. 김두용 기자 kim.duyong@joongang.co.kr 2022.05.14 08:26
생활/문화

돈세탁 검증대 오른 4대 코인거래소…네이버·카카오도 유력

국내 4대 가상자산 거래소가 올해 자금세탁 검증대에 오른다. 네이버파이낸셜·카카오페이·토스 등도 검사 후보군에 포함될 것으로 보인다. 금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU)은 가상자산사업자·전자금융･대부업자·카지노사업자의 자금세탁 위험평가 계획 등을 담은 '2022년 FIU 검사업무 운영방향'을 16일 발표했다. 다음 달 현장검사에 착수할 방침이다. FIU는 "금융거래의 디지털화와 자금세탁 범죄의 고도화·지능화 등에 따라 새로운 유형의 자금세탁 위험이 점증하고 있다"며 "지난해 말 가상자산사업자 신고 수리에 이어, 앞으로는 투명한 거래질서 확립을 위한 자금세탁 방지 의무 이행에 감독 주안점을 둘 필요가 있다"고 밝혔다. FIU는 신고 절차를 마친 가상자산사업자 중 원화 거래가 가능한 업비트·빗썸·코빗·코인원 등 4대 거래소의 종합검사를 순차적으로 진행할 계획이다. 종합검사에서는 '특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률'이 규정한 자금세탁 방지 체계 구축에 중점을 둔다. 신고 심사 과정에서 제기된 개선·보완사항의 이행 여부를 점검하고, 고객확인 의무와 자금세탁 방지 시스템이 올바르게 이행·정착되는지도 확인한다. 자금세탁 문제가 발생하면 수시검사에 나선다. 부분검사에서는 요주의 사업자를 대상으로 실제 자금세탁 방지 운영 상황을 중점 점검한다. 대상 사업자는 종합검사 결과에 따라 하반기에 선정하며, 신고 이후 의심거래 보고·트래블룰(자금이동규칙) 이행 적정성 등을 따져볼 예정이다. FIU는 신규·고위험 분야 등에 대한 직접검사도 확대한다. 자금세탁 방지 의무 부과 후 2년이 지난 전자금융(124개사)·대부업자(60개사)를 대상으로 현장검사를 한다. 이용자 수와 거래 규모 등에 따른 자금세탁 리스크에 비해 내부통제 수준이 낮은 회사 등을 검사 대상으로 선정한다. 고객확인 업무 이행·내부통제체계 구축·각종 보고업무의 적정성을 살핀다. 네이버파이낸셜·카카오페이·쿠팡페이·토스 등 대형 전자금융업자의 선정이 유력시되고 있다. 코로나19 확산에 따른 휴업 등으로 잠정 중단했던 내륙 카지노사업자 9개사에 대한 검사도 재개한다. 검사 실시내역과 매출액 등을 토대로 대상을 선정하고, 영업제한 상황 등을 봐가며 탄력적으로 운영한다. 검사 결과 자금세탁 방지의무를 제대로 이행하지 않은 사실이 드러난 기관은 기관경고나 기관주의 처분을 받는다. 임직원도 최고 해임 권고 제재를 받게 된다. 위반행위에 따른 과태료는 1건당 최고 1억원으로, 종류와 빈도에 따라 부과액이 늘어날 수 있다. 정길준 기자 jeong.kiljhun@joongang.co.kr 2022.01.16 16:47
경제

코인거래소 신규 가입자 90%대 급감, 이미 다 들어왔나

코인 거래소 신규 가입자가 급격하게 줄어들고 있는 것으로 나타났다. 19일 국회 정무위원회 소속 윤두현 국민의힘 의원이 업비트·빗썸·코인원·코빗 등 4대 거래소에서 받은 자료에 따르면 빗썸의 신규 가입자는 4월 26만6873명에서 7월 2만1609명으로 91.9% 급감했다. 같은 기간 코인원의 신규 가입자 수는 12만8234명에서 5384명으로 95.8% 줄었다. 코빗의 경우 4월에 2만7375명이 새로 가입했으나 7월에는 그 수가 2139명으로 92.2% 감소했다. 4대 거래소 가운데 가장 덩치가 큰 업비트의 경우에도 신규 가입자가 4월 122만6729명에서 6월 6만4037명으로 94.8% 줄었다. 이처럼 2분기 들어 4대 거래소의 신규 가입자 수가 90% 넘게 급감했다. 신규 가입이 줄면서 거래 횟수도 감소하는 추세다. 빗썸 신규 가입자의 거래 횟수는 4월 1573만7천19회에서 7월 130만9292회로 91.7%나 감소했다. 같은 기간 코인원 신규 가입자의 거래 횟수는 974만9302회에서 4만9280회로 99.5% 급감했다. 코빗도 신규 가입자의 거래 횟수가 97.2%(60만30896회→1만6935회)로 감소했다. 업비트 신규 가입자는 4월 852만8427회 거래했으나 6월 224만793회만 거래해 97.2% 감소율을 보였다. 업비트 등의 4~6월 신규 가입자 예치금은 90% 이상 줄었지만 빗썸은 1219억원에서 1475억2000만원으로 유일하게 21% 증가했다. 김두용 기자 kim.duyong@joongang.co.kr 2021.09.19 09:57
경제

블록체인협회 "코인거래소 존폐 위기"…정부·국회 책임 촉구

가상화폐 거래소가 9월 특정금융거래법(특금법) 신고를 앞두고, 충족 요건을 채우지 못해 존폐 위기에 놓임에 따라 한국블록체인협회가 대책 마련을 촉구했다. 한국블록체인협회는 20일 성명을 내고 "특금법 신고 마감 기한이 임박했는데도 대부분 가상자산(코인) 거래소들이 은행으로부터 실명확인 입출금 계정을 받지 못해 존폐 위기에 있다"며 "정부, 금융당국과 은행, 국회는 각자 책임을 다해달라"고 말했다. 협회는 거래소 폐업, 투자자 피해, 대규모 실직자 발생을 방지하기 위한 연착륙 방안을 마련하고, 실명계좌 발급 협조 및 가상자산 사업자 신고 접수를 위한 실질적인 대책을 세워달라고 촉구했다. 또 국회에는 특금법 신고 기간 유예를 포함해 조속히 대책을 마련해야 한다고 요구했다. 오갑수 블록체인협회장은 "대한민국이 디지털 경제의 선도 국가로 자리매김하고, 블록체인 및 가상자산 기술과 인프라를 발전시킬 수 있도록 각 기관이 책임 있는 자세로 가상자산 사업자 신고 정상화를 위한 대책 마련에 나서야 한다"고 호소했다. 현재 가상화폐 거래소의 영업 신고 의무 등을 규정한 특금법 시행은 37일이 남은 상황이다. 하지만 은행으로부터 실명 계좌를 받지 못하면서 다수의 거래소가 사실상 영업 정지 위기에 놓이면서 정치권과 업계, 금융당국에서는 신고 유예기한 6개월 연장을 골자로 하는 개정안을 두고 의견이 엇갈리고 있다. 권지예 기자 kwon.jiye@joongang.co.kr 2021.08.20 12:33
연예

아바글로벌, 6월 필리핀 가상화폐거래소 ‘COEXSTAR' 오픈 예정

아바글로벌 필리핀(ABA GLOBAL PHILIPPINES INC.)은 오는 6월 필리핀 마닐라 마카티시에 본사를 두고 가상화폐거래소를 정식 오픈할 예정이라고 밝혔다. 아바글로벌 필리핀은 지난 3월 21일 필리핀 중앙은행(BSP, Bangko Sentral ng Pilipinas)으로부터 가상화폐거래소 공식 라이선스를 취득했다. 가상화폐거래소 명칭은 ‘COEXSTAR’로 코인거래소 ‘COIN EXCHANGE’의 약자 두 글자를 선택한 ‘COEX’와 필리핀 국민들이 좋아하는 단어인 ‘STAR’를 조합해 만든 것으로 향후 필리핀 국민들로부터 사랑을 받으며 성장하기 위해 친숙한 이름으로 정하게 된 것이다.가상화폐를 이용한 각종 다양한 금융서비스를 모색하고 있는 아바글로벌사 필리핀은 공식 ‘COEXSTAR’ 거래소를 이용해 가상화폐기반 ‘핀테크’ 사업영역을 선점하기 위한 기업이 되기 위해 사업개척을 추진하고 있다.아바글로벌 필리핀사는 ‘COEXSTAR’ 오픈을 앞두고 이달 중 베타서비스를 시작할 예정이다. 중앙은행과 유관기관의 본격적인 최종 검증 절차를 통과한 후, 정식 오픈과 동시에 대대적인 홍보 마켓팅과 이벤트를 전개해 친 가상화폐 분위기를 조성하고, 필리핀 국민을 상대로 거래소 기축코인인 ‘ABAG’ 코인과 ‘SCOR’ 코인에 대한 대규모의 프리마케팅을 시작하는 등 두 코인의 가격지지 정책도 적극적으로 추진할 계획이다. ‘COEXSTAR’는 이번 오픈과 함께 세계 유명 가상화폐와 한국 가상화폐 등 약 10여종의 가상화폐 거래를 시작하면서 향후 필리핀 코인 및 주변국 다수 코인들을 상장 시킬 계획이다. 아울러 한국의 ‘ABAG’코인과 ‘SCOR’코인의 회원들이 ‘COEXSTAR’를 보다 편리하게 이용할 수 있는 서비스도 제공한다.특히 한국기업으로는 아바글로벌 필리핀이 최초로 라이선스를 취득했다. 24시간 실시간 당사자간 거래시스템을 가동하는 최초의 거래소로 현재까지 필리핀의 거래소들은 BIT COIN의 매수 및 매도가격을 정해놓고 거래를 하는 일종의 환전상 역할을 해왔다. 이에 ‘COEXSTAR’의 오픈은 실질적인 가상화폐거래소의 시작이라고 볼 수 있다.현재 필리핀 중앙은행에서 라이선스를 받은 가상화폐거래소는 10곳으로 ▲아바글로벌필리핀(ABAGLOBAL PH.) ▲코인스. 피에이치(COINS. PH) ▲백스프로(BEXPRO) ▲블룸솔루션스(BLOOM SOLUTIONS) ▲코인빌필스(COINVULLE PHILLS) ▲이트랜스(ETRANSS) ▲피댁스(PDAX) ▲레비턴스(REBITTANCE) ▲브이에이치씨엑스(VHCEX) ▲자이비테크(ZYBITECH) 등이다.한편, 필리핀은 현재 필리핀 중앙은행(BSP)과 ‘카가얀 경제자유구역청(CEZE)’이 투 트랙으로 거침없는 ‘친 크립토 행보’를 펼치고 있다. 필리핀 중앙은행은 2017년 2월 가상화폐 관련 사업자를 위한 가이드라인을 발표한 이후 ‘친 가상화폐 행보’를 펼치고 있다. 필리핀 중앙은행이 내놓은 가이드라인은 ‘가상화폐거래소가 자금세탁방지위원회에 등록증명서를 제출하고 등록해야 한다’고 명시돼 있다. 단, 가상화폐거래소에서는 가상화폐를 사고 파는 일만 가능하며 자동화기기(ATM)를 통한 가상화폐 출금 등은 중앙은행의 승인을 받아야 한다. 이 때문에 필리핀에서 가상화폐를 사용한 비즈니스 확대는 영위하고 있다.이밖에도 필리핀 카가얀 경제자유구역청(CEZE)은 ‘크립토벨리 아시아’의 이니셔티브 일환으로 지난해 디지털 자산 토큰 발급규정(DATO)과 함께 해외 가상화폐 라이선스 ‘FTSOVC’를 발급해 주고 있지만, FTSOVC 라이선스를 받은 외국기업은 필리핀 국적이 아닌 거주자에게만 서비스를 제공해야 한다. 반면, 아바글로벌 필리핀이 허가받은 필리핀 중앙은행의 라이선스는 필리핀 국민들을 상대로 제공되는 서비스된다.박준선 기자 2019.05.19 09:00
경제

[제일창업박람회 in 대구경북] 프랜차이즈 코인 매니저

200만원 무점포 홈비즈니스로 수익은 물론 프랜차이즈 산업 발전에 기여프랜차이즈 코인 매니저(소호센터)는 해당 지역에서 프랜차이즈 코인의 우수성을 전파하고 중소 프랜차이즈 기업을 홍보하는 사업이다. 코인거래소에 상장 등록된 FCC 매니저 역할을 하면서 한국 프랜차이즈 산업 발전 및 소상공인 가정경제 활성화에 도움이 되는 재테크 시스템이라고 할 수 있다. 평균 창업비용 200만원에 무점포 홈비즈니스 사업으로 할 수 있어 1인창업이나 주부창업, 부부창업에도 안성맞춤이다.프랜차이즈 코인(FCC)은 신개념 디지털 암호화폐의 일종으로 전국 유명 프랜차이즈 가맹점을 방문해 현금처럼 결제가능한 지불수단이다. 한국 최초의 통용 화폐로 거래소에 상장 등록되어 있는 프랜차이즈 코인은 한국사업연구소 나대석 소장이 1년여 연구를 통해 개발한 코인으로, 구글 플레이스토어에서 프랜차이즈코인 어플을 설치해 사용하면 된다.또한, 써니세븐거래소에서 다른 코인과 교환하거나 프랜차이즈 코인플랫폼에서 현금으로 구입·사용할 수도 있다. 현재 비비큐·교촌치킨·김가네·원할머니보쌈·놀부부대찌개·본죽·본도시락·맥도날드 등 40개 외식업체, 알파문구·올리브영·다이소·정관장·파리바케트·CU ·세븐일레븐 등 약 30개 유통기업, 짐보리·크린토피아 ·커브스 등 약 30개 서비스업체에서 사용가능하다. 창업취재팀 2018.12.03 18:50
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